デイトレードは「どれだけ勝てるか」よりも先に、「どれだけ減らさずに済むか」を設計するゲームです。
特にVantageのように高いレバレッジが使える環境では、資金管理の設計が甘いと一瞬で退場します。
レバレッジは武器ですが、同時に増幅装置です。利益も損失も拡大します。
つまり重要なのは「何倍で取引するか」ではなく、「1回の負けでいくら失っていいか」を先に決めることです。
ここでは、Vantageでデイトレを行う前提で、実践的な資金管理の設計方法を整理します。
まず決めるのは「1回あたりの損失額」
デイトレードでは、損失許容額を先に固定します。
これがすべての土台になります。
たとえば口座残高が30万円ある場合、
1回のトレードで許容する損失を「口座の1％」と決めれば、
最大損失は3,000円です。
この3,000円が、あなたの“リスク枠”になります。
重要なのは、
エントリーの根拠よりも先に、
この金額を決めることです。
多くの人は「ここで反発しそう」「形がいい」と考えてからロットを決めます。
順番が逆です。
正解は、
損失額 → 損切り幅 → ロット
この順番です。
ロットは“損切り幅”から逆算する
次に決めるのが損切り幅です。
たとえば、
チャート上で直近安値の少し下に損切りを置くと決めた場合、
その幅が20pipsだったとします。
許容損失が3,000円なら、
20pipsで3,000円になるロットを計算します。
これが本来のロット決定です。
多くの初心者は、
「0.1ロットなら安心そう」
と感覚で決めます。
しかしロットは固定するものではありません。
損切り幅に応じて変えるものです。
損切りが10pipsならロットは増え、
損切りが30pipsならロットは減ります。
常に「負け額が一定」になるよう調整する。
これがリスク一定型の設計です。
レバレッジを基準にしない理由
Vantageでは高いレバレッジが使えます。
しかしレバレッジ倍率を基準にしてはいけません。
なぜなら、
レバレッジは最大値であって、
あなたが取るべきリスクとは無関係だからです。
「500倍使える」ことと、
「500倍使うべき」ことは全く別です。
実際のリスクは、
ロット × 損切り幅 で決まります。
レバレッジの数字に興奮するのは、
ギャンブル脳の入口です。
デイトレードは事業です。
事業に必要なのは、
再現性と生存率です。
1日の損失上限を決める
1回の損失だけでなく、
1日の最大損失も決めておきます。
たとえば、
1回1％リスクであれば、
1日の上限を3％にする。
つまり、
3回負けたらその日は終了。
これを徹底するだけで、
口座の破壊はほぼ防げます。
人は連敗すると判断力が落ちます。
取り返そうとしてロットを上げる。
これが一番危険です。
ルールで止めるしかありません。
勝率よりも“期待値”を見る
トレードで本当に重要なのは勝率ではありません。
重要なのは期待値です。
期待値とは、
1回のトレードで平均していくら増えるか、という考え方です。
たとえば、
勝率50％
勝ち：2R
負け：1R
この場合、長期的には資金は増えます。
Rとはリスク単位です。
1回の損失額を1Rとします。
つまり、
負けは常に1R。
勝ちは2R以上を狙う。
この設計を守れば、
勝率が完璧でなくても資金は増えます。
逆に、
勝率が高くても
負けが大きければ破綻します。
口座を分ける意味
あなたはVantageをデイトレ専用口座として使う設計を考えています。
これは非常に合理的です。
スイング用口座と分けることで、
時間軸のブレを防げます。
デイトレ口座は、
「その日完結」が前提です。
持ち越さない。
感情を翌日に持ち込まない。
この環境設計が、
資金管理を守りやすくします。
リスクを上げるタイミングはあるか
あります。
しかしそれは条件付きです。
直近20～30回のトレードで
期待値が安定してプラスになっている場合のみ、
リスクを1％から1.5％へ上げるなど段階的に調整します。
いきなり2倍にしない。
急激に増やさない。
トレードは統計です。
短期の結果で判断しないことが重要です。
最大ドローダウンを意識する
ドローダウンとは、
資金の最大下落幅のことです。
たとえば10連敗すれば、
1％リスクでも約10％減ります。
これを許容できるかどうかが、
設計の基準になります。
もし精神的に耐えられないなら、
リスクは0.5％に下げるべきです。
資金管理は理論だけでなく、
自分のメンタル許容量も含めて設計します。
まとめ
Vantageでデイトレを行うなら、
設計は次の順番です。
損失額を固定する。
損切り幅を決める。
ロットを逆算する。
1日の上限を設定する。
R基準で期待値を見る。
レバレッジは道具であって、
判断基準ではありません。
資金管理は退屈です。
しかし退屈を守れる人だけが残ります。
相場は不確実です。
だからこそ、
自分で決められる部分を徹底的に固める。
それがデイトレで生き残る唯一の方法です。
派手さは要りません。
資金曲線が右肩上がりであること。
それだけが正義です。
資金管理を甘く見た瞬間、
トレードはただの博打になります。
設計を持つか、
衝動で動くか。
未来の資産は、
その選択で決まります。